Modele priips

Cet article a été publié par Laven Partners – un consultant en matière de conformité et de diligence raisonnable et éditeur de logiciels de réglementation, qui dessert l`industrie financière. Veuillez cliquer sur le document ci-dessous pour télécharger notre brochure PRIIPs KID. Unique au Luxembourg, l`approche d`Arendt combine des conseils juridiques et des services de réglementation et de conformité pour répondre aux besoins croissants de nos clients pour un soutien complet fourni de la manière la plus efficace. Chez Deloitte, en plus d`avoir une solution technique «prêt à l`achat» de produits d`investissement à base de détail et d`assurance (PRIIPs), nous avons développé des services de soutien pour répondre à ce défi nouveau et complexe. Nous sommes en mesure d`aider d`une capacité consultative ou en tant que partenaire externalisé pour s`assurer que le fonds, le secteur bancaire et l`assurance sont prêts pour le prochain défi. Bien qu`une partie de l`industrie semble avoir relevé le défi de produire et d`afficher en ligne un document d`information clé (KID) sur la vente au détail et les produits d`investissement fondés sur l`assurance (PRIIPs), une proportion importante n`en a manifestement pas. Parmi ceux qui ont, il ya maintenant une prise de conscience croissante des responsabilités en cours que PRIIPs apporte et les avantages de la mise en œuvre d`une solution efficace et robuste PRIIPs. Les conséquences de la non-conformité sont évidentes en ce que de nombreuses plateformes de fonds ont suspendu les fonds qui n`ont pas produit de KID. Un PRIIPs KID n`est pas un document unique, mais doit plutôt être considéré comme un document vivant. Au minimum, un KID doit être mis à jour tous les douze mois. La meilleure pratique consiste à considérer le KID comme un poste de Conseil permanent (par exemple lors de réunions trimestrielles). En outre, le KID devrait être mis à jour à l`avance de tout nouveau placement, lors de l`émission de nouvelles classes d`actions/titres aux investisseurs, ou si il y a un changement important à la stratégie.

Par exemple, un fonds doté d`une politique d`investissement flexible peut déclencher un changement dans la mesure du risque de crédit, ou un changement dans l`indicateur de risque sommaire, et par conséquent, un suivi régulier et continu est prudent. Une société de gestion d`actifs de taille moyenne, avec des fonds multiples et des classes d`actions, aura probablement besoin de maintenir plus de dix enfants. À leur tour, les versions de ces KIDs peuvent maintenant, ou à l`avenir, être mises à disposition dans les différentes langues européennes des pays de l`UE dans lesquels les fonds sont commercialisés. En outre, les données PRIIPs et MiFID, qui comprennent un KID, doivent maintenant être disponibles pour les distributeurs sous la forme de MiFID européen et de modèles européens PRIIPs (EMTs et EPTs). Ceux-ci doivent également être mis à jour sur une base régulière. Comme avec AIFMD, PRIIPs s`est avéré très complexe avec quelques défis spécifiques détaillés ci-dessous. En plus de la menace réglementaire d`amendes ou de sanctions substantielles pour défaut de se conformer, il y a la menace commerciale supplémentaire d`être abandonné par les distributeurs de fonds.